[주린이] 딱 3분 - PER, PBR, ROE, ROA, EPS 특징 및 차이점

주린이 주당 순이익 EPS 주가 수익률 PER 주가 순자산 비율 PBR 자기자본비율 ROE 총자산수익률 ROA  정의 성격 특징 차이점

주린이-PER-PBR-PER-ROE-ROA-설명-특징

 

EPS(Earning Per Share, 주당 순이익)

1주당 이익을 얼마나 창출했는지 나타내는 지표

 

EPS 계산법

당기 순이익 / 발행주식 수(유통주식 수)

 

삼성전자 EPS 6,372원 (2022.03)

= 삼성전자 1주가 6,372 원을 벌어왔다는 의미이다.

 

 

PER(Price Earning Ratio, 주가 수익률)

1주당 수익이 몇배가 되는지 나타내는 지표 (주식시장 평가지표)

낮을수록 '저평가' 이다.

 

PER 계산법

주가 / 주당 순이익(EPS)

 

PER 계산법 예시

A 기업의 주가 10,000 원 & 주당 순이익(EPS) 1,000원

= 10,000 / 10 = PER 10

 

 

PBR(Price Book-value Ratio, 주가 순자산 비율)

순자산(총자산 - 부채)에 비해 1주당 몇배로 거래하고 있는지 측정하는 지표

낮을수록 '저평가' 이다.

 

PBR 계산법

주가 / 주당 순자산(총자산-부채)

 

PBR 계산법 예시

A 기업의 주가 1,000 원 & 주당 순자산 1,000 

= 1,000 / 1,000 = PBR 1

 

즉, 기업이 청산을 하게 되더라도

주식에 투자한 금액만큼 받을 수 있다는 것을 의미.

 

따라서, 청산 가치보다 주가가 떨어져도

회사의 청산가치 보다도 가격이 더 떨어지면

비정상적인 가격이기 때문에

관심을 갖어볼만하다 !

 

< 삼성전자 PER, PBR, EFS >

 

ROE(Return On Equity, 자기자본 이익률)

자기 자본을 투입해서 얼마큼 이익을 나타냈는지 확인하는 지표

즉, 돈을 투입해서 얼마 벌었느냐 ? 이다.

당연히 높을수록 좋다.

 

ROE 계산법

(당기 순이익 / 자기자본) * 100 

ROE 계산법 예시

A 기업 자기자본: 100억 & 당기 순이익: 20억

= (20/100) * 100 = 20%

 

당기 순이익은

총소득에서 지출비용, 이자, 감가상각 등을

제외한 것이다.

 

 

ROA(Return On Assets, 총 자산 순이익률)

기업 총 자산으로 당기 순이익이 올라왔는지 가늠하는 지표

 

즉, ROE 보다 좀 더 큰 개념으로

자기 자본뿐만 아니라 부채까지도 고려하여

기업이 어느정도 이익을 창출했는지 나타낸 지표

 

ROE 와 마찬가지로 높을수록 좋다.

 

ROA 계산법

(당기 순이익 / 총 자산) * 100

 

ROA 계산법 예시

A 기업의 총 자산 50억 & 당기 순이익 10억

= (10 / 50) * 100 = 20%

 

총 자산은

기업의 모든 자본과 모든 부채를 의미한다.

 

< 삼성전자 ROE, ROA >

네이버-삼성전자

 

삼성전자가 국내 대장 주식인 만큼

자기 자본대비 수익율(ROE)과

부채까지 고려한 총 자산 대비 수익율(ROA) 가

날로 갈수록 좋아지고 있는걸 볼 수 있답니다.